Tisíce seniorů přišly v minulosti o část výhod u penzijního spoření kvůli změnám. Nová úprava zákona jim nyní dává možnost získat peníze zpět.
Změny kolem penzijního spoření patří mezi témata, která mezi seniory vyvolávají velký zájem i nejistotu. Mnoho lidí totiž netušilo, že po úpravě pravidel v roce 2024 přišli o možnost čerpat státní podporu, případně museli řešit, zda ve spoření pokračovat, nebo smlouvu ukončit se ztrátou části prostředků. Nová novela nyní některým z nich otevírá cestu, jak o peníze znovu požádat.
Změna pravidel připravila část seniorů o státní podporu
Penzijní spoření mělo dlouhé roky fungovat jako nástroj, který měl lidem pomoci vytvořit finanční rezervu na období po skončení aktivního pracovního života. Součástí systému byl také státní příspěvek, který motivoval občany k pravidelnému odkládání peněz. Situace se změnila v roce 2024, kdy stát upravil podmínky pro vyplácení podpory, jak vysvětlovala Česká spořitelna. Starobní důchodci už nově neměli na státní příspěvek nárok. Pro řadu seniorů to znamenalo nepříjemné rozhodování. Někteří pokračovali ve spoření i bez této finanční pomoci, jiní zvažovali ukončení smlouvy.
Problém nastal především u těch klientů, kteří ještě nesplnili zákonnou podmínku minimální délky spoření. Pokud totiž člověk ukončí smlouvu předčasně, může přijít nejen o státní příspěvky, ale v některých případech také o část dalších výhod spojených se spořením. Této skupiny se nyní týká nová úprava zákona o doplňkovém penzijním spoření, která umožňuje některým důchodcům získat dříve ztracené prostředky zpět.
Juchelka konečně odhalil konkrétní částky valorizace 2027: Důchodce nejspíše čeká rekordní zklamání
Peníze se nevrátí automaticky. Nutná je žádost
Novela zákona začala platit 1. srpna a přináší možnost nápravy pro lidi, kterých se změna pravidel dotkla. Důležitou informací ale je, že stát ani penzijní společnosti peníze neposílají automaticky, vysvětluje Ministerstvo financí. Každý, kdo se domnívá, že má na vrácení prostředků nárok, musí kontaktovat svou penzijní společnost a podat písemnou žádost. Právě penzijní společnost následně řeší vyplacení peněz a komunikaci se státem.
Čas na podání žádosti není neomezený. O vrácení státních příspěvků nebo případně dalších prostředků mohou lidé požádat pouze v zákonem stanovené lhůtě. Po jejím uplynutí už nebude možné nárok zpětně uplatnit. Podle dostupných informací se opatření týká přibližně 120 tisíc důchodců. Přibližně 16 tisíc lidí přišlo v minulosti o státní příspěvky a další skupina mohla přijít také o vlastní vložené peníze v případě předčasného ukončení smlouvy.
Nárok mohou mít i ti, kteří spoření nepřerušili
Nová pravidla se netýkají pouze lidí, kteří smlouvu ukončili nebo kvůli změně přišli o peníze. Výhodu mohou získat také senioři, kteří se rozhodli pokračovat ve spoření i po ztrátě státního příspěvku. Podmínky se nově uvolňují také pro klienty, kteří uzavřeli smlouvu před 29. prosincem 2023, mají přiznaný starobní důchod a stále v systému zůstávají. Tito lidé už nemusí čekat na splnění původní minimální doby spoření. To znamená, že někteří důchodci budou moci své penzijní spoření ukončit dříve, než jim původně umožňovala pravidla. Poslední změny týkající se penzijního spoření jsme řešili na SvětěKreativity.cz v červnu.
Zdroj: Autorský text redakce SvětKreativity.cz na základě veřejně dostupných informací z webů Ministerstvofinancí, Českáspořitelna
Přidejte svůj názor
Komentovat